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Unbenutzte Studienersparnisse auf ein Roth IRA Rentenkonto übertragen

Ein neues Gesetz erlaubt die Übertragung eines Teils ungenutzter Gelder von langfristigen Studien Sparkonten (529 Konten) auf ein Roth IRA Rentenkonto. Dies bietet mehr Flexibilität bei der Verwaltung zukünftiger Ersparnisse, indem Bildungs- und Altersvorsorgeziele kombiniert werden.
Wichtige Punkte
Sie können Geld von einem Studien Sparkonto (529) auf ein Roth IRA Rentenkonto übertragen.
Dies gilt nur für 529 Konten, die Sie seit mindestens 10 Jahren besitzen.
Geld, das in den letzten 5 Jahren eingezahlt wurde, kann nicht übertragen werden.
Der Betrag, den Sie jährlich übertragen können, ist auf den jährlichen Roth IRA Beitrags Höchstbetrag begrenzt.
Diese Änderungen treten am 1. Januar 2023 in Kraft.
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Status:
Abgelaufen
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Zusätzliche Informationen
Drucknummer: 117_S_4400
Sponsor: Sen. Burr, Richard [R-NC]
Startdatum: 2022-06-14