Mehr Transparenz bei Banken-Stresstests und Verbot klimabezogener Tests.
Dieses Gesetz erhöht die Transparenz der Federal Reserve (Fed) bei der Überwachung großer Finanzinstitute. Es verpflichtet die Fed, die Modelle und Annahmen zur Berechnung des erforderlichen Sicherheitspuffers von Banken sowie die Szenarien für jährliche Stresstests offenzulegen. Eine zentrale Änderung ist das Verbot für die Fed, klimabezogene Stresstests bei großen Nichtbanken-Finanzunternehmen durchzuführen. Ziel ist die Stärkung der Finanzstabilität, was indirekt die Ersparnisse der Bürger schützt.
Wichtige Punkte
Die Federal Reserve muss die genauen Formeln und Annahmen zur Berechnung des erforderlichen Sicherheitspuffers (Stress Capital Buffer) für Banken offenlegen.
Die wirtschaftlichen Szenarien für die jährlichen Banken-Stresstests müssen im Voraus öffentlich bekannt gegeben werden.
Das Gesetz verbietet ausdrücklich die Durchführung klimabezogener Stresstests für große Nichtbanken-Finanzunternehmen unter der bestehenden Aufsichtsbefugnis.
Der Rechnungshof (GAO) muss regelmäßige Berichte über die Wirksamkeit der Stresstests der Fed erstellen.
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