Finanzielle Rendite hat Vorrang bei Altersvorsorge-Investitionen
Dieses Gesetz stellt klar, dass diejenigen, die Ihre Altersvorsorgegelder (wie 401(k)-Pläne) verwalten, Investitionen ausschließlich auf der Grundlage finanzieller Faktoren auswählen müssen, die Risiko und Rendite beeinflussen. Dies soll sicherstellen, dass Ihr Altersvorsorgekapital auf maximales Wachstum ausgerichtet ist. Nicht-finanzielle Faktoren dürfen nur dann berücksichtigt werden, wenn Investitionen ansonsten identisch sind, und nur mit vollständiger Dokumentation, die erklärt, warum die Wahl Ihrer finanziellen Zukunft zugutekommt.
Wichtige Punkte
Verwalter von Altersvorsorgefonds müssen bei der Auswahl von Anlagen finanzielle Faktoren (Risiko und Rendite) priorisieren.
Nicht-finanzielle Überlegungen dürfen nur verwendet werden, wenn die Anlagen finanziell nicht unterscheidbar sind.
Werden nicht-finanzielle Faktoren verwendet, muss der Verwalter detailliert dokumentieren, dass die Wahl mit der Maximierung Ihres Renteneinkommens vereinbar ist.
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