Mayor Supervisión de Préstamos y Anticipos para Pequeñas Empresas
Esta ley introduce nuevas reglas para prevenir el fraude y los errores en la concesión de préstamos y anticipos a pequeñas empresas, incluidos los relacionados con la pandemia. Esto significa que el proceso de solicitud de ayuda financiera será más riguroso, asegurando que los fondos lleguen a personas y empresas elegibles.
Puntos clave
Verificación de Identidad: Verificación obligatoria de identidad con foto y comprobaciones con agencias estatales/locales para asegurar que los solicitantes son negocios legítimos.
Prevención de Pagos Duplicados: Nuevos sistemas para detectar y bloquear múltiples solicitudes de la misma persona o entidad utilizando información idéntica (por ejemplo, cuenta bancaria, dirección de correo electrónico).
Verificación Adicional: Requisito de que dos empleados aprueben cada solicitud de préstamo y anticipo, y contactar a los solicitantes que envíen múltiples solicitudes desde las mismas direcciones IP o de correo electrónico.
Comprobación de Números de Identificación: Verificación de que los Números de Identificación de Empleador (EIN) fueron registrados antes del 15 de febrero de 2020 y que los solicitantes no están en la Lista de No Pagar del Departamento del Tesoro.
Expirado
Encuesta ciudadana