Inversiones de Jubilación: Priorizando Retornos Financieros sobre Otros Objetivos
Esta ley busca asegurar que los asesores financieros y los administradores de fondos de jubilación tomen decisiones de inversión basándose únicamente en los retornos financieros potenciales y el riesgo. Esto significa que otros factores, como los objetivos sociales o ambientales, solo podrán considerarse a solicitud explícita del cliente o bajo ciertas condiciones en los planes de jubilación, para no reducir los beneficios futuros. El objetivo es proteger sus ahorros para la jubilación, centrándose en su crecimiento.
Puntos clave
Los asesores financieros deben elegir inversiones que se espera que generen el mayor retorno financiero, a menos que un cliente solicite específicamente que se consideren otros factores.
Los administradores de fondos de jubilación deben invertir el dinero de los participantes basándose únicamente en factores financieros (ganancia y riesgo) para proteger los beneficios futuros.
Las inversiones que promueven objetivos sociales o ambientales pueden ofrecerse en planes de jubilación, pero no como opciones predeterminadas, y solo si no reducen los retornos ni aumentan el riesgo para los participantes.
La ley prohíbe una nueva regla que podría haber permitido considerar factores no financieros en las decisiones de inversión de los fondos de jubilación.
Expirado
Encuesta ciudadana