Transferir ahorros universitarios no utilizados a una cuenta de jubilación Roth IRA
Una nueva ley permite transferir parte de los fondos no utilizados de los planes de ahorro universitario a largo plazo (cuentas 529) a una cuenta de jubilación Roth IRA. Esto proporciona más flexibilidad en la gestión de los ahorros futuros, combinando objetivos educativos y de jubilación.
Puntos clave
Puede transferir dinero de una cuenta de ahorro universitario (529) a una cuenta de jubilación Roth IRA.
Esto solo se aplica a las cuentas 529 que ha tenido durante al menos 10 años.
El dinero aportado en los últimos 5 años no se puede transferir.
La cantidad que puede transferir cada año está limitada al límite de contribución anual de Roth IRA.
Estos cambios entran en vigor a partir del 1 de enero de 2023.
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