Protección del Cliente Bancario: Fin del Cierre de Cuentas por Riesgo Reputacional
Esta ley introduce nuevas normas que protegen a los ciudadanos contra el cierre arbitrario de cuentas bancarias solicitado por agencias federales. Las agencias ahora deben proporcionar una razón material para ordenar un cierre, y esta razón no puede basarse únicamente en el riesgo de reputación del banco. Fundamentalmente, en la mayoría de los casos, los clientes cuyas cuentas son cerradas por orden del gobierno obtienen el derecho a conocer la justificación legal específica de esa decisión.
Puntos clave
Las agencias federales no pueden ordenar a los bancos que cierren una cuenta de cliente basándose únicamente en el riesgo de reputación; se requiere una razón material.
Si una cuenta se cierra por orden del gobierno, el banco debe informar al cliente de la justificación legal específica (a menos que esté involucrada la seguridad nacional).
Se imponen requisitos más estrictos al Fiscal General para emitir citaciones de documentos en investigaciones de instituciones financieras.
Expirado
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