Fortalecimiento de la investigación de ciberdelitos y blanqueo de dinero digital.
Esta ley amplía la autoridad del Servicio Secreto para investigar delitos financieros relacionados con activos digitales y esquemas de blanqueo de dinero en línea. Esto significa una mayor protección contra el fraude digital y las operaciones financieras ilegales, ya que las agencias podrán investigar de manera más efectiva las transacciones de criptomonedas y los esquemas para ocultar ingresos. Además, los reguladores financieros deben conservar los datos relacionados con delitos durante 10 años, lo que ayuda a las investigaciones a largo plazo.
Puntos clave
El Servicio Secreto obtiene nuevas facultades para perseguir negocios de transmisión de dinero sin licencia y fraudes que involucren activos digitales.
Las autoridades pueden perseguir el fraude financiero independientemente de si la institución está asegurada federalmente, cubriendo una gama más amplia de entidades financieras.
El período de retención de datos clave sobre delitos financieros por parte de FinCEN se extiende de 5 a 10 años.
Expirado
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