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Umbrales más altos para informes de transacciones financieras y actividades sospechosas

Esta nueva ley eleva los montos a partir de los cuales los bancos y las empresas deben informar transacciones en efectivo y actividades sospechosas. Esto significa que se informarán automáticamente menos transacciones cotidianas, lo que podría afectar la privacidad financiera de los ciudadanos. Estos umbrales también se actualizarán regularmente por inflación.
Puntos clave
El límite para informar grandes transacciones en efectivo aumentará de 10.000 USD a 30.000 USD.
Los umbrales para informar transacciones sospechosas se elevarán de 5.000 USD a 10.000 USD y de 2.000 USD a 3.000 USD.
Los umbrales para los negocios de servicios monetarios (por ejemplo, casas de cambio) aumentarán de 1.000 USD a 3.000 USD.
Todos estos umbrales se ajustarán automáticamente por inflación cada 5 años para mantener su valor real.
article Texto oficial account_balance Página del proceso
Presentado
Encuesta ciudadana
Sin votos emitidos
Información adicional
Número de impresión: 119_HR_1799
Patrocinador: Rep. Loudermilk, Barry [R-GA-11]
Fecha de inicio: 2025-03-03
Lustra utiliza Inteligencia Artificial. Verifique los detalles en los documentos fuente.
Resumido por: gemini-2.5-flash
Datos fuente: api.congress.gov
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TÍTULO LEGAL OFICIAL

Financial Reporting Threshold Modernization Act

PREGUNTAS FRECUENTES

¿Cuál es la identificación oficial de este proyecto?

El número de impresión oficial es 119_HR_1799.

¿Qué cámara inició esta legislación?

Esta legislación se inició en la Cámara de Representantes.

¿Cuándo comenzó el proceso legislativo?

El proceso comenzó oficialmente el 2025-03-03.

¿Cuáles son las disposiciones principales?

Los puntos clave incluyen:

  • El límite para informar grandes transacciones en efectivo aumentará de 10.000 USD a 30.000 USD.
  • Los umbrales para informar transacciones sospechosas se elevarán de 5.000 USD a 10.000 USD y de 2.000 USD a 3.000 USD.
  • Los umbrales para los negocios de servicios monetarios (por ejemplo, casas de cambio) aumentarán de 1.000 USD a 3.000 USD.
  • Todos estos umbrales se ajustarán automáticamente por inflación cada 5 años para mantener su valor real.
¿Cuál es el estado legal específico?

El estado actual es Presentado.

¿Dónde puedo leer el texto completo?

El texto oficial completo está disponible en: Ver texto completo

¿Quién es el patrocinador principal?

El patrocinador principal es Rep. Loudermilk, Barry [R-GA-11].

¿Cuál es el último estado detallado?

El último estado detallado es: Ordered to be Reported (Amended) by the Yeas and Nays: 30 - 24.

¿Está verificado este resumen?

Sí. Este contenido fue analizado por IA y verificado por el Sistema de Juez Lustra el 2025-12-22.

CATEGORÍAS

Economía Tribunales y leyes