Aumento de umbrales para informes de transacciones en efectivo y actividades sospechosas.
La ley eleva las cantidades mínimas de transacciones en efectivo que los bancos y ciertas empresas deben informar al gobierno, pasando el umbral de $10,000 a $30,000. Esto significa que las transacciones en efectivo grandes y legítimas por debajo de $30,000 se informarán automáticamente con menos frecuencia, lo que reduce la burocracia y aumenta la privacidad financiera de los ciudadanos. Además, también se incrementan los umbrales para informar actividades financieras sospechosas, y estas cantidades se ajustarán automáticamente por inflación cada cinco años.
Puntos clave
El límite para la presentación automática de informes de transacciones en efectivo (CTRs) aumenta de $10,000 a $30,000.
Los umbrales para informar transacciones sospechosas (SARs) se elevan (por ejemplo, de $5,000 a $10,000).
Se introduce un mecanismo de ajuste automático de los umbrales de presentación de informes cada 5 años, basado en la inflación.
El Secretario del Tesoro debe revisar y optimizar los formularios de informes para combatir de manera más efectiva las finanzas ilícitas.
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