Protección del Inversor de Jubilación: Advertencias de Riesgo Obligatorias para Cuentas Propias.
Esta ley exige nuevos requisitos de divulgación para los planes de jubilación que permiten a los participantes invertir fuera de las opciones de fondos principales supervisadas (conocidas como ventanas de corretaje). Antes de realizar cualquier transacción en estas cuentas autodirigidas, los participantes deben recibir y reconocer una advertencia clara que indique que estas inversiones carecen de supervisión fiduciaria, pueden generar tarifas más altas y conllevan un mayor riesgo. Esto asegura que los ciudadanos estén completamente informados sobre las posibles consecuencias de las inversiones de jubilación de alto riesgo.
Puntos clave
Advertencias Obligatorias: Antes de cada transacción en una cuenta de corretaje autodirigida, debe recibir y reconocer un aviso que confirme que la inversión no está supervisada por un fiduciario del plan.
Transparencia de Riesgos: Los planes deben indicar claramente que las inversiones fuera de los fondos designados pueden generar rendimientos disminuidos, tarifas más altas y mayor riesgo.
Proyección Futura: El aviso debe incluir un gráfico que ilustre los saldos de jubilación proyectados basados en rendimientos anuales hipotéticos del 4 %, 6 % y 8 %.
Presentado
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