Transparence accrue des tests de résistance bancaire et interdiction des tests climatiques.
Cette loi exige une plus grande transparence de la Réserve fédérale (Fed) concernant la surveillance des grandes institutions financières. Elle oblige la Fed à divulguer publiquement les modèles et les hypothèses utilisés pour calculer le capital de sécurité requis des banques et les scénarios des tests de résistance annuels. Une disposition clé interdit à la Fed d'utiliser son autorité actuelle pour soumettre les sociétés financières non bancaires à des tests de résistance liés au climat. L'objectif est de renforcer la stabilité financière, protégeant ainsi indirectement l'épargne des citoyens.
Points clés
La Réserve fédérale doit divulguer les formules et hypothèses exactes utilisées pour calculer le capital de sécurité requis (tampon de capital de stress) pour les grandes banques.
Les scénarios économiques utilisés dans les tests de résistance annuels des banques doivent être annoncés publiquement à l'avance.
La loi interdit explicitement à la Fed de mener des tests de résistance liés au climat sur les grandes sociétés financières non bancaires en vertu de l'autorité existante.
Le Bureau de la responsabilité gouvernementale (GAO) doit effectuer des audits réguliers sur la robustesse des tests de résistance de la Fed.
Expiré
Sondage citoyen