Maggiore Controllo su Prestiti e Anticipi per Piccole Imprese
Questa legge introduce nuove regole per prevenire frodi ed errori nella concessione di prestiti e anticipi alle piccole imprese, inclusi quelli legati alla pandemia. Ciò significa che il processo di richiesta di aiuto finanziario sarà più rigoroso, garantendo che i fondi raggiungano individui e imprese idonei.
Punti chiave
Verifica dell'Identità: Verifica obbligatoria dell'identità tramite foto e controlli con le agenzie statali/locali per assicurarsi che i richiedenti siano imprese legittime.
Prevenzione dei Pagamenti Duplicati: Nuovi sistemi per rilevare e bloccare più richieste dalla stessa persona o entità che utilizzano informazioni identiche (ad esempio, conto bancario, indirizzo email).
Verifica Aggiuntiva: Requisito che due dipendenti approvino ogni richiesta di prestito e anticipo, e contattino i richiedenti che presentano più richieste dagli stessi indirizzi IP o email.
Controlli sui Numeri di Identificazione: Verifica che i numeri di identificazione del datore di lavoro (EIN) siano stati registrati prima del 15 febbraio 2020 e che i richiedenti non siano inclusi nella lista "Do Not Pay" del Dipartimento del Tesoro.
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