Più informazioni sui pagamenti pensionistici: migliori decisioni finanziarie
Nuove regole richiedono ai piani pensionistici di fornire informazioni chiare e dettagliate prima che i partecipanti scelgano un pagamento forfettario anziché pagamenti di rendita mensili. Questo mira ad aiutare i cittadini a prendere decisioni finanziarie informate sui loro risparmi per la pensione, proteggendoli da scelte sfavorevoli.
Punti chiave
I piani pensionistici devono informare su tutte le opzioni di beneficio disponibili, inclusi i benefici mensili stimati e gli importi forfettari.
Riceverai una spiegazione su come è stato calcolato l'importo forfettario, inclusi i tassi di interesse e le ipotesi di mortalità.
Sarai informato sui potenziali rischi di accettare un importo forfettario, come la perdita di protezione dai creditori o la perdita delle garanzie governative.
I piani devono fornire regole fiscali generali relative ai pagamenti forfettari, incluse le opzioni di rollover e le penalità per la distribuzione anticipata.
Le informazioni saranno presentate in un linguaggio semplice, facile da capire per chiunque, senza gergo legale.
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