Trasferire risparmi universitari non utilizzati su un conto pensionistico Roth IRA
Una nuova legge consente di trasferire parte dei fondi non utilizzati dai piani di risparmio universitario a lungo termine (conti 529) su un conto pensionistico Roth IRA. Ciò offre maggiore flessibilità nella gestione dei risparmi futuri, combinando obiettivi di istruzione e pensionistici.
Punti chiave
Puoi trasferire denaro da un conto di risparmio universitario (529) a un conto pensionistico Roth IRA.
Questo si applica solo ai conti 529 che possiedi da almeno 10 anni.
Il denaro versato negli ultimi 5 anni non può essere trasferito.
L'importo che puoi trasferire ogni anno è limitato al limite di contribuzione annuale Roth IRA.
Queste modifiche entrano in vigore a partire dal 1° gennaio 2023.
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