Maggiore trasparenza nei test di stress bancari e divieto di test climatici.
Questa legge impone una maggiore trasparenza alla Federal Reserve (Fed) riguardo alla supervisione delle grandi istituzioni finanziarie. Richiede alla Fed di divulgare pubblicamente i modelli e le ipotesi utilizzati per calcolare il capitale di sicurezza richiesto dalle banche e gli scenari utilizzati nei test di stress annuali. Una disposizione chiave vieta alla Fed di utilizzare la sua attuale autorità per sottoporre le società finanziarie non bancarie a test di stress legati al clima. L'obiettivo è rafforzare la stabilità finanziaria, proteggendo indirettamente i risparmi dei cittadini.
Punti chiave
La Federal Reserve deve divulgare le formule e le ipotesi esatte utilizzate per calcolare il capitale di sicurezza richiesto (cuscinetto di capitale di stress) per le grandi banche.
Gli scenari economici utilizzati nei test di stress bancari annuali devono essere annunciati pubblicamente in anticipo.
La legge vieta esplicitamente alla Fed di condurre test di stress legati al clima sulle grandi società finanziarie non bancarie in base all'autorità esistente.
Il Government Accountability Office (GAO) deve condurre audit regolari sulla robustezza dei test di stress della Fed.
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