Tutela del Cliente Bancario: Stop alla Chiusura di Conti per Rischio Reputazionale
Questa legge introduce nuove regole che proteggono i cittadini dalla chiusura arbitraria dei conti bancari richiesta dalle agenzie federali. Le agenzie devono ora fornire una ragione materiale per ordinare una chiusura, e tale ragione non può basarsi unicamente sul rischio di reputazione della banca. Fondamentalmente, nella maggior parte dei casi, i clienti i cui conti vengono chiusi per ordine del governo ottengono il diritto di conoscere la specifica giustificazione legale di tale decisione.
Punti chiave
Le agenzie federali non possono ordinare alle banche di chiudere un conto cliente basandosi solo sul rischio di reputazione; è richiesta una ragione materiale.
Se un conto viene chiuso per ordine del governo, la banca deve informare il cliente della specifica giustificazione legale (a meno che non sia coinvolta la sicurezza nazionale).
Vengono imposti requisiti più rigorosi al Procuratore Generale per l'emissione di citazioni a comparire per documenti nelle indagini sulle istituzioni finanziarie.
Scaduto
Sondaggio cittadino