Bescherming Bankklanten: Einde aan Sluiting Rekeningen op Basis van Reputatierisico
Deze wet introduceert nieuwe regels die burgers beschermen tegen willekeurige sluiting van bankrekeningen op verzoek van federale instanties. Instanties moeten nu een materiële reden opgeven voor het bevel tot sluiting, en deze reden mag niet uitsluitend gebaseerd zijn op het reputatierisico van de bank. Cruciaal is dat klanten wier rekeningen op bevel van de overheid worden gesloten, in de meeste gevallen het recht krijgen om de specifieke wettelijke rechtvaardiging voor die beslissing te kennen.
Belangrijkste punten
Federale instanties mogen banken niet opdragen een klantenrekening te sluiten uitsluitend op basis van reputatierisico; een materiële reden is vereist.
Als een rekening op bevel van de overheid wordt gesloten, moet de bank de klant informeren over de specifieke wettelijke rechtvaardiging (tenzij nationale veiligheid in het geding is).
Er worden strengere eisen gesteld aan de procureur-generaal voor het uitvaardigen van dagvaardingen voor documenten bij onderzoeken naar financiële instellingen.
Verlopen
Burgerpeiling