Hogere drempels voor contante transactierapportage en verdachte financiële activiteiten.
Deze wet verhoogt de minimale contante transactiebedragen die banken en bepaalde bedrijven aan de overheid moeten melden, van $10.000 naar $30.000. Dit betekent dat legitieme, grote contante transacties onder de $30.000 minder vaak automatisch worden gerapporteerd, wat de bureaucratie vermindert en de financiële privacy van burgers vergroot. Bovendien worden ook de drempels voor het melden van verdachte financiële activiteiten verhoogd, en deze bedragen zullen elke vijf jaar automatisch worden aangepast aan de inflatie.
Belangrijkste punten
De limiet voor automatische rapportage van contante transacties (CTRs) stijgt van $10.000 naar $30.000.
De drempels voor het melden van verdachte transacties (SARs) worden verhoogd (bijv. van $5.000 naar $10.000).
Er wordt een mechanisme ingevoerd voor automatische inflatiecorrectie van de rapportagedrempels elke 5 jaar.
De minister van Financiën moet de rapportageformulieren herzien en stroomlijnen om illegale financiering effectiever te bestrijden.
Ingediend
Burgerpeiling