Wyższe progi raportowania transakcji gotówkowych i podejrzanych działań finansowych.
Ustawa podnosi minimalne kwoty transakcji gotówkowych, które banki i niektóre firmy muszą zgłaszać rządowi, z $10,000 do $30,000. Oznacza to, że legalne, duże transakcje gotówkowe poniżej $30,000 będą rzadziej automatycznie raportowane, co zmniejsza biurokrację i zwiększa prywatność finansową obywateli. Dodatkowo, progi dla zgłaszania podejrzanych działań finansowych również wzrastają, a kwoty te będą automatycznie korygowane co pięć lat o inflację.
Kluczowe punkty
Limit automatycznego raportowania transakcji gotówkowych (CTRs) wzrasta z $10,000 do $30,000, zmniejszając biurokrację dla legalnych transakcji.
Progi dla zgłaszania podejrzanych transakcji (SARs) są podnoszone (np. z $5,000 do $10,000), co ma na celu skupienie uwagi na poważniejszych przestępstwach.
Wprowadzono mechanizm automatycznej korekty progów raportowania co 5 lat, uwzględniający inflację, aby utrzymać ich realną wartość.
Sekretarz Skarbu musi dokonać przeglądu i usprawnić formularze raportowania, aby były bardziej efektywne w walce z nielegalnymi finansami.
Status:
Wniesiono
Wola Obywatelska
Dlaczego Twój głos ma znaczenie?
Tworzy surowy, niezaprzeczalny dowód. Wola Obywatelska dostarcza trwałych danych do weryfikacji lojalności rządu wobec obywateli
(wyjaśnione tutaj).
Zacznij rejestrować go teraz.