Większa ochrona oszczędności emerytalnych: obowiązkowe ostrzeżenia o ryzyku inwestycyjnym.
Ustawa wprowadza nowe obowiązki informacyjne dla planów emerytalnych, które pozwalają uczestnikom na samodzielne inwestowanie poza głównymi, monitorowanymi funduszami. Za każdym razem, gdy uczestnik planu wybiera inwestycje w ramach tzw. 'okien maklerskich' (self-directed accounts), musi otrzymać i potwierdzić ostrzeżenie o braku nadzoru powierniczego, wyższych opłatach i potencjalnie większym ryzyku. Celem jest zapewnienie, że obywatele są w pełni świadomi ryzyka związanego z bardziej spekulacyjnymi inwestycjami emerytalnymi.
Kluczowe punkty
Obowiązkowe ostrzeżenia: Przed każdą transakcją w ramach samodzielnie zarządzanych kont emerytalnych otrzymasz informację, że te inwestycje nie są monitorowane przez powiernika planu.
Większa przejrzystość ryzyka: Plany muszą jasno informować, że inwestycje poza wyznaczonymi funduszami mogą wiązać się z wyższymi opłatami i niższymi zwrotami.
Wizualizacja przyszłości: Wymagane jest przedstawienie graficznej symulacji, jak różne stopy zwrotu (4%, 6%, 8%) wpłyną na Twoje oszczędności emerytalne do 67. roku życia.
Zmiany wchodzą w życie 1 stycznia 2026 roku.
Wniesiono
Głosowanie Obywatelskie