Investimentos de Reforma: Priorizando Retornos Financeiros sobre Outros Objetivos
Esta lei visa garantir que os consultores financeiros e os gestores de fundos de reforma tomem decisões de investimento baseadas exclusivamente nos potenciais retornos financeiros e no risco. Isso significa que outros fatores, como objetivos sociais ou ambientais, só poderão ser considerados a pedido explícito do cliente ou sob certas condições nos planos de reforma, para não reduzir os benefícios futuros. O objetivo é proteger as suas poupanças para a reforma, focando no seu crescimento.
Pontos-chave
Os consultores financeiros devem escolher investimentos que se espera que gerem o maior retorno financeiro, a menos que um cliente solicite especificamente que outros fatores sejam considerados.
Os gestores de fundos de reforma devem investir o dinheiro dos participantes baseando-se apenas em fatores financeiros (lucro e risco) para proteger os benefícios futuros.
Investimentos que promovem objetivos sociais ou ambientais podem ser oferecidos em planos de reforma, mas não como opções padrão, e apenas se não reduzirem os retornos ou aumentarem o risco para os participantes.
A lei proíbe uma nova regra que poderia ter permitido considerar fatores não financeiros nas decisões de investimento dos fundos de reforma.
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