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Transferir poupanças universitárias não utilizadas para uma conta de reforma Roth IRA

Uma nova lei permite transferir parte dos fundos não utilizados de planos de poupança universitária de longo prazo (contas 529) para uma conta de reforma Roth IRA. Isso proporciona mais flexibilidade na gestão das poupanças futuras, combinando objetivos de educação e reforma.
Pontos-chave
Pode transferir dinheiro de uma conta de poupança universitária (529) para uma conta de reforma Roth IRA.
Isto só se aplica a contas 529 que possui há pelo menos 10 anos.
O dinheiro contribuído nos últimos 5 anos não pode ser transferido.
O montante que pode transferir anualmente é limitado ao limite de contribuição anual do Roth IRA.
Estas alterações entram em vigor a partir de 1 de janeiro de 2023.
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Número de impressão: 117_S_4400
Patrocinador: Sen. Burr, Richard [R-NC]
Data de início: 2022-06-14
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Resumido por: gemini-2.5-flash-preview-04-17
Dados de origem: api.congress.gov
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TÍTULO LEGAL OFICIAL

College Savings Recovery Act.

PERGUNTAS FREQUENTES

Qual é a identificação oficial deste projeto?

O número oficial de impressão é 117_S_4400.

Qual câmara iniciou esta legislação?

Esta legislação foi iniciada na Senado.

Quando começou o processo legislativo?

O processo começou oficialmente em 2022-06-14.

Quais são as principais disposições?

Os pontos-chave incluem:

  • Pode transferir dinheiro de uma conta de poupança universitária (529) para uma conta de reforma Roth IRA.
  • Isto só se aplica a contas 529 que possui há pelo menos 10 anos.
  • O dinheiro contribuído nos últimos 5 anos não pode ser transferido.
  • O montante que pode transferir anualmente é limitado ao limite de contribuição anual do Roth IRA.
  • Estas alterações entram em vigor a partir de 1 de janeiro de 2023.
Qual é o estatuto legal específico?

O estatuto atual é Expirado.

Onde posso ler o texto completo?

O texto oficial completo está disponível em: Ver texto completo

Quem é o patrocinador principal?

O patrocinador principal é Sen. Burr, Richard [R-NC].

Qual é o último estado detalhado?

O último estado detalhado é: Introduced in Senate

Este resumo foi verificado?

Sim. Este conteúdo foi analisado por IA e verificado pelo Sistema de Juiz Lustra em 2025-12-29.

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Impostos Educação