Transferir poupanças universitárias não utilizadas para uma conta de reforma Roth IRA
Uma nova lei permite transferir parte dos fundos não utilizados de planos de poupança universitária de longo prazo (contas 529) para uma conta de reforma Roth IRA. Isso proporciona mais flexibilidade na gestão das poupanças futuras, combinando objetivos de educação e reforma.
Pontos-chave
Pode transferir dinheiro de uma conta de poupança universitária (529) para uma conta de reforma Roth IRA.
Isto só se aplica a contas 529 que possui há pelo menos 10 anos.
O dinheiro contribuído nos últimos 5 anos não pode ser transferido.
O montante que pode transferir anualmente é limitado ao limite de contribuição anual do Roth IRA.
Estas alterações entram em vigor a partir de 1 de janeiro de 2023.
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